美國也有10%殖利率的高股息ETF!股息成長VIG,以及BIZD

by kgalan 113
0 comment
高股息 ETF 美股

一般人選擇用存股的方式,來創造現金流,所以高股息對部分投資人來說非常重要,等於是每個月的生活雜費。

但是,如果退休或者提早退休時,股息發放金額不固定,這樣每年配息就會很像在等開獎,公司不賺錢就砍股息,那麼股息收入每年波動太大,這並不是一般投資人樂見的。

另外,儘管台股的殖利率挺高的,但是配發過高股息,也等於是預告公司的成長性不太夠,也無法透過股息成長來彌補通膨對荷包的傷害,而且搞不好會拿自己的錢來配。

但是呢,如果在美國存股,美國股市中,股息超過25年甚至50年的公司非常多,像是我們熟悉的麥當勞、嬌生還有可口可樂等,他們的業務也是穩定增長,很少衰退。當每年股息不斷成長時,複利也會繼續向上增長,滾進雪球,慢慢就能增高財富水庫的水。

那麼,問題來了,在美股的標的中,有沒有配息穩定又能兼顧成長的美國高股息ETF呢?有!而且是有股息成長的ETF!

什麼是股息成長股?給你股息,也給你價差!

股息成長的公司在台股裡比較少見,但是在美國,許多知名的大公司,都是股息連續成長很多年的公司,像是可口可樂和3M都是連續多年都配息且配息數字成長的公司。底下是一張1973年到2021年的圖表,圖中提到,什麼樣的股票是「長期來看,報酬率最高的?當然是股息持續成長的公司。因為股息持續成長,不僅代表公司經營穩健,每年都能發出股息,更代表公司的競爭力好,在其他公司面臨通膨壓力時,他仍能年年拉高股息,讓股東享受配息的美妙果實。自然,能吃到股息,也能賺到價差。

那,如果把這些公司都放在一籃子裡面,有沒有可能?

股息成長VIG:兼顧成長與配息ETF

VIG這檔ETF全名「Vanguard Dividend Appreciation ETF」,VIG成立於2006年,費用率僅0.06%、非常的低廉,且成交量充足,在市場已是一檔非常成熟的ETF。VIG的成份股為過去十年以來,連續調升股利的美國公司,包括:微軟(MSFT.US)、寶僑公司(PG.US)、Visa(V.US)、麥當勞(MCD.US),沃爾瑪(WMT.US)等,許多皆是台灣投資人認識的知名公司。

若從績效表現觀察,回測自2008年1月初至2019年9月底,VIG年化報酬率為8.99%,略優於SPY(標普500指數ETF)的8.42%,在波動程度方面,VIG標準差為13%,低於SPY的15%,顯示VIG的波動度較低。在2008年金融海嘯來臨時,SPY單年報酬率為-36.81%,而VIG則為-26.69%,比較起來是相對抗跌許多。

BIZD:事業發展公司收益ETF

VIG的總報酬雖然不錯,不過每個月股息實在沒有很漂亮。有沒有每個月殖利率高的ETF呢?有,而且高達10-12%左右!該ETF是由BDC組成。 BDC是其主要業務是投資,貸款資金或為私人公司提供服務。意思是什麼,基本上是放貸公司,而這樣的公司收益,美國規定要將利潤90%分出來,所以造成他們會有這樣高的股息率。

自2013年BIZD成立以來,這支ETF支付的季度股息一直較為穩定:

結論:總報酬率&財務規劃

這兩類ETF都是高股息類受青睞的標的,但是得要看你的年紀和手上的現金來做決策,如果你年紀尚未超過40,且現金存款水位不多,那定期定額投資VIG類型的股息成長ETF,是比較好的決策,這會讓你在退休時,享有更高的總報酬率。

但是如果你已經屆齡退休,想要穩定的現金流,那麼不妨規劃部分水位在BIZD上。如果你想進一步了解,也可以看我這支YOUTUBE影片

當然,在投資的前期,都希望你們先做好財務規劃,再去投資喔!

相關活動:

在正式的財務規劃前,歡迎你跟我來一場一對一的金錢整理

相關文章:

來看Netflix的《致富攻略》:我們怎麼從別人的問題中,看到自己的金錢卡關處

You may also like

Leave a Comment